Pourquoi placer votre trésorerie en compte à terme ?
Une solution simple et sécurisée pour valoriser les liquidités de votre entreprise.
Taux garanti
Jusqu'à 4% brut annuel selon la durée et le montant placé.
Capital garanti
Aucun risque de perte en capital. Garantie des dépôts jusqu'à 100 000 €.
Durées flexibles
De 1 mois à 5 ans selon vos besoins de trésorerie et vos projets.
Toutes structures
TPE, PME, SCI, holdings, professions libérales, associations.
Pour quelles situations ?
Trésorerie excédentaire
Votre entreprise dispose de liquidités non utilisées à court terme ? Faites-les fructifier plutôt que de les laisser dormir sur un compte courant.
Résultat de cession
Vous avez cédé un actif ou touché un dividende exceptionnel ? Placez temporairement ces fonds en attendant leur réinvestissement.
Provisions pour charges
Constituez des provisions (IS, charges sociales, investissements) tout en les faisant travailler jusqu'à leur échéance.
Réserve de sécurité
Constituez une réserve de trésorerie pour faire face aux imprévus, tout en la valorisant à un taux attractif.
Taux indicatifs 2024-2025
| Durée | Taux brut indicatif | Montant minimum |
|---|---|---|
| 3 mois | 2,50% - 3,00% | 10 000 € |
| 6 mois | 2,80% - 3,30% | 10 000 € |
| 12 mois | 3,00% - 3,80% | 10 000 € |
| 24 mois | 3,20% - 4,00% | 10 000 € |
| 36 mois + | 3,50% - 4,20% | 10 000 € |
* Taux indicatifs à janvier 2025. Les taux réels dépendent de l'établissement, du montant et des conditions de marché.
Tout savoir sur le compte à terme professionnel
Qu'est-ce qu'un compte à terme ?
Le compte à terme (CAT) est un produit bancaire permettant de placer une somme d'argent pour une durée déterminée, en échange d'un taux d'intérêt garanti et connu à l'avance. C'est l'équivalent professionnel du livret d'épargne, mais avec des taux généralement plus attractifs en contrepartie d'un blocage des fonds.
Fiscalité du compte à terme pour les entreprises
Pour les personnes morales (SARL, SAS, SA, SCI à l'IS...), les intérêts perçus sont intégrés au résultat fiscal de l'entreprise et soumis à l'impôt sur les sociétés au taux applicable.
- IS au taux normal : 25% pour les grandes entreprises
- IS à taux réduit : 15% jusqu'à 42 500 € de bénéfice pour les PME
Compte à terme vs fonds monétaires
Les deux solutions permettent de placer la trésorerie d'entreprise, mais avec des caractéristiques différentes :
- Compte à terme : taux garanti, capital bloqué, idéal pour des montants identifiés
- Fonds monétaires : taux variable, liquidité quotidienne, meilleure flexibilité