Notre équipe
Des experts passionnés, unis par une mission commune : rendre le conseil patrimonial accessible à tous.
Luc Garrigou Grandchamp
Directeur Général
Responsable du développement commercial et stratégique de LaFiOps. Il pilote l'expansion du réseau d'ambassadeurs et les partenariats stratégiques.
Bertrand Passemard
Directeur Général Adjoint
Expert en assurance de prêt et crédit immobilier. Il accompagne les clients dans l'optimisation de leurs financements et la réduction du coût de leurs assurances.
Notre méthode : 3 temps
Un accompagnement structuré et transparent pour construire votre stratégie patrimoniale.
Diagnostic
Comprendre votre situation
Nous analysons en profondeur votre situation patrimoniale, fiscale et personnelle. Objectifs, contraintes, horizon : rien n'est laissé au hasard pour établir un état des lieux complet.
- Bilan patrimonial complet
- Analyse fiscale personnalisée
- Identification des objectifs court/moyen/long terme
- Évaluation de votre profil de risque
Stratégie
Construire votre plan d'action
Sur la base du diagnostic, nous élaborons ensemble une stratégie personnalisée. Chaque recommandation est expliquée, documentée et adaptée à vos besoins réels.
- Préconisations sur mesure
- Allocation d'actifs optimisée
- Arbitrages fiscaux
- Sélection des produits les plus adaptés
Suivi
Accompagner dans la durée
Votre vie évolue, votre patrimoine aussi. Nous assurons un suivi régulier pour adapter la stratégie aux changements de votre situation et des marchés.
- Points réguliers (annuels minimum)
- Ajustements selon l'évolution de vie
- Veille réglementaire et fiscale
- Accès direct à votre conseiller
Ce qui nous unit
Notre équipe partage des valeurs fortes qui guident chaque accompagnement.
Pragmatisme
Des solutions concrètes et opérationnelles, pas de théorie sans action.
Indépendance
Aucun lien capitalistique avec un groupe bancaire. Vos intérêts d'abord.
Accessibilité
Le conseil patrimonial ne doit pas être réservé aux grandes fortunes.